当前位置:主页 > 知识百科 > 生活百科 > 正文

网络金融诈骗骗术

发布时间:2021-12-03 21:37 来源:互联网 点击:0
随着互联网金融的火热,投资理财越来越受到关注,网上投资理财项目也纷纷兴起。随之而来的是,犯罪分子开始利用网络平台非法牟利,打着投资理财的旗号,以高额返利来吸引投资者上当受骗。那么,网络金融诈骗骗术都有哪些呢? 1、“天天分红”受骗者众多 “天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一,兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱,就能让资金在数十

随着互联网金融的火热,投资理财越来越受到关注,网上投资理财项目也纷纷兴起。随之而来的是,犯罪分子开始利用网络平台非法牟利,打着投资理财的旗号,以高额返利来吸引投资者上当受骗。那么,网络金融诈骗骗术都有哪些呢?

网络金融诈骗骗术

1“天天分红”受骗者众多

“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一,兴起于2011年。平台号称用户只需要投入少量的钱,就能让资金在数十天内翻2-3倍,并且每天发放“收益”。

当用户投入一定的资金后,最初几天都会按期发放“收益”,用户如果不再追加投资,平台就会立即让其账户密码失效,无法获取本金。当用户看到有利可图,选择追加投资,这时平台会按期发放几天“收益”,等待更大笔的投资追加,如果没有追加,也会很快让其账户密码失效,无法获取本金。

2、银行理财产品漏洞被利用

今年9月,大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示,称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金,并告知“如果不是您本人操作,请与我们联系。”当网友去ATM机查询时发现,自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。

这时,如果真的就给对方打电话要求退款,你就正好走进了对方预先设好的圈套。对方会以退款需要确认是你本人操作为由,拿到你的短信验证码,并顺利将你的银行账户余额转走。

实际上,在得知余额莫名减少之后,如果用户通过去银行柜台查询就可以发现,自己的资金并没有丢失,只是从银行活期被转为定期理财产品,因而在ATM机上无法查看。

原来,诈骗人员通过拖库与撞库、公共WiFiATM机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后,顺利登陆账户,但由于没有手机验证码无法进行转账,因而想到利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点,顺利将余额由活期转为定期,然后诈骗用户说出短信验证码,盗走资金。

3P2P平台频现虚假投资标的

P2P网贷眼下正发展火热,截至今年10月,已进入成交规模万亿元时代。然而,许多P2P平台也借此为目的,圈走了大量钱财。

很多平台打着“高息”、“保本”、“短期标”等旗号发布大量虚假标的,吸引普通投资者,资金到账后便携款“跑路”,出现平台突然无法登陆、创始人消失或办公地点虚假等情况。

为了能在短时间内诈骗到大量资金,有平台在开业前声称要连续举办数天的优惠活动,等到开业后投资者蜂拥而至,然而平台很快就无法打开,甚至上午开业下午就“跑路”。

4、虚假借款诈骗

在各大提供借贷的互联网金融平台,还盛行着一种借款诈骗。借款人通过信息贩卖者获取有效身份信息,并以他人的身份在互联网金融平台进行借款或消费。在一些平台,不乏员工与借款者内外勾结,过度包装借款人信息,使得原本无法借款的人也借到款项,变相侵吞公司资产。

红岭创投董事长周世平曾说,红岭创投有些坏账是因为分公司高管与借款人有千丝万缕的关系,被借款人拉下水,内外勾结。

5、境外诈骗网站“钓大鱼”

当前非法集资违法犯罪活动多发,其手法不断花样翻新。在众多投资理财诈骗网站中,有很多网站均号称是境外大型国际集团投资,利用政策法规漏洞进行诈骗。

这类网站多由境内的人在港台、东南亚或欧洲等地设立,其网站的IP地址也指向境外,增加警方对其进行追踪的难度。

境外理财诈骗网站首先在国内各大网络平台投放极具诱惑力的广告,承诺只赚不赔,利息高出银行数倍,且投资周期短。国内很多有影响力的网站均能找到其广告,因此投资者更容易上当。

最初一段时间,当投资者投入资金较少时,平台会如期返还收益和本金;待投资者对其产生信任以后,便利用大众贪财的心理,推荐高收益理财产品;投资者纷纷“上钩”、将全部家底拿出进行投资以后,网站很快就无法打开,该公司顺利将账户内的资金全部转出到境外,最后消失。

这类平台往往同时拥有几个或十多个域名,其服务器也位于韩国、东南亚等地。为了诱骗更多的人上当,其网站的命名也较为讲究,其名字往往与国内有一定知名度的品牌相同。

互联网金融高速发展,行业的主流是健康与安全的。但同时,这一行业也吸引到了不法分子的关注。对于投资人来说,学会识别诈骗平台在当前形势下变得十分重要。

温馨提示:利息回报是诱饵,过高收益不可信。查清资质是关键,轻易不能投血本。先期小赚是铺垫,就等大钱一锅端。投资理财不是银行存款,不可能做到零风险,所以投资者在投出每一笔钱之前,都要清楚评估自己对风险的承受能力。想了解有关网络诈骗预防等其他小知识还请关注漂亮女人街的生活防骗小知识,希望以上内容对您有所帮助。


"小编整理不易,小礼物走一走,万分感谢!"
赞赏
漂亮女人街

真诚赞赏,手留余香

相关资讯

地震躲在哪里最安全
地震会导致房屋倒塌,来不及离开建筑物的人们往往会被坍塌的房屋埋没或砸伤。若开始时震级不高,人们应当迅速离开建筑群,分散到空旷的场地上去。在来不及逃出房屋的情况下,住平房的人可就近躲避在坚固的写字台下、
电脑系统病毒种类有哪些
目前,病毒已成为困扰计算机系统安全和网络发展的重要问题。那么,电脑系统病毒种类有哪些呢?就让漂亮女人街的小编和你一起去了解一下吧!电脑系统病毒种类:1、文件型病毒文件型病毒是一种受感染的可执行文件,也
什么可以作为太阳活动强弱的标志
太阳活动是太阳大气层里一切活动现象的总称。由太阳大气中的电磁过程引起。那么,什么可以作为太阳活动强弱的标志呢?太阳活动主要有太阳黑子、光斑、谱斑、耀斑、日珥和日冕瞬变事件等。由太阳大气中的电磁过程引起
办公室门禁有哪些种类
在写字楼办公的朋友都知道,公司里经常会有一些不请自来的推销人员进入办公区域,打扰了正常办公秩序,影响工作效率。这只需要在大门装上门禁系统就可以有效阻止闲杂人员进入办公区域,保障公司员工和公司财产的安全
兄弟房屋产权纠纷怎样处理
房屋所有权属于个人产权,是私有财产权的一种,是得到《中华人民共和国宪法》的保护的,根据《中华人民共和国物权法》(自2007年10月1日起施行)第六十四条 私人对其合法的收入、房屋、生活用品、生产工具、原材料等不
节能减排与大气环境有什么关系
大气环境污染主要过程由污染源排放、大气传播、人与物受害这三个环节所构成。影响大气污染范围和强度的因素有污染物的性质(物理的和化学的),污染源的性质(源强、源高、源内温度、排气速率等),气象条件(风向、风速