目前信用卡套现发现的方法大部分确实采用数据挖掘的方式,很明显啊,那么多信用卡客户,是没有办法一一甄别的。数据挖掘会列出疑似套现人员的名单,然后再由人工决定。那么在此之后银行又会怎么做呢?小编与大家一起发掘一下。
银行当然在乎套现,只是程度不同。套现是有成本的,循环套现的持卡人最终要爆仓,对于银行就是延滞或坏账,这是风险,及时查处很重要。大的信用卡发卡行,和支付宝都有专门的合作,都安排对接人员交流交易信息,相互协助查处套现。要不然你以为为什么现在支付宝不能通过信用卡充值的。在银行是,某股份制大行同行来电交流一套现爆仓客户。我们给额度3000,损失一千多。对方给额度3万,尼玛全军覆没,人都找不到。这不是风险?你看看CMB卡中心有多少人在干这个事情。 大的发卡行都有专门的反欺诈部门,一般设置在风控下面。催收是接收已经形成延滞或拖欠的客户案件的,不是做反欺诈的。当然,在催收过程中更可能会发现一些套现问题,会请求发欺诈部门协助处理。在数据库中设置好逻辑规则,每天定时从核心系统中提取交易数据跑批筛选,再提示人工检核。更先进的,把预警规则直接嵌入交易系统,时时检测。工作人员在判断的过程中,也要基于交易数据。对于商户端套现的判断,所需的数据更多。几千上万条很正常的。 上面的主要还是人工查询与混合查询,但是总的来说银行对于小额套现还是较为忍让,但是过多的行为却需要我们自己节制自己,避免被银行封号、列入黑名单。 |
"小编整理不易,小礼物走一走,万分感谢!"
赞赏
真诚赞赏,手留余香
相关资讯
- 喜茶超清爽生椰芒多少钱一杯
- 喜茶是比较受欢迎的一家奶茶饮品店,它每年都会推出各种各样不同口味的奶茶,超清爽生椰芒就是最近刚推出来的一款新品,将椰子和芒果很巧妙的融合在一起,整体口感都是比较清爽的,不会很甜腻,味道很不错,深受年轻
- 森林减少对水环境的影响
- 森林资源是自然资源的重要组成部分。对森林资源的利用是随着人类社会生产力的发展而不断变化的。在农业社会,人类从森林樵采柴炭作为能源,采伐木材修建宫室、庙宇、房屋;在工业社会,人类从森林取得木材用作造纸、
- 对于低温烫伤我们有哪些解决方法
- 烫伤大家都很熟悉,那么低温烫伤是什么呢?很多人都不是了解。低温烫伤有哪些危害呢?对于低温烫伤我们有哪些解决方法呢?带着这一系列的问题来看下面的文章吧。一、什么是低温烫伤?低温烫伤是指虽然基础温度不高,皮肤
- 电离辐射的主要来源
- 随着原子能事业的发展,核工业、核设施也迅速发展,放射性核素和射线装置在工业、农业、医药卫生和科学研究中已经广泛应用。接触电离辐射的人员也日益增多。那么电离辐射的主要来源有哪些呢? 电离辐射的主要来源电
- 脚踝骨折夹板效果真的好吗
- 夹板固定治疗骨折在我国已经有几千年历史,是中医治疗骨折的传统疗法,在骨折治疗中发挥着重要的作用,在世界临床医学史上占据着重要的地位。它与中药治疗急腹症、针刺镇痛被世界医学界公认为是对世界医学有突出贡献
- 火山尘和火山灰的区别
- 火山尘是指最细微的火山碎屑物。颗粒直径小于0.01毫米以下。从成分上看,它是在高倍显微镜下也难以辨认的极细的玻屑与晶屑的混合物,但在电子显微镜下可见具碎屑状外形。常作为较粗的岩屑、玻屑、晶屑的胶结物,在成岩